Fiókellenőrzés belépés után a Spinaro felületén
A Spinaro belépés után fiókellenőrzést kérhet, ha a rendszer kockázati jelet talál, vagy ha pénzforgalmi műveletet indítasz. Az ellenőrzés célja a személyazonosság és a fizetési mód összerendelése, illetve a bónusz- és visszaélés-ellenőrzés.
Mikor kér a Spinaro verifikációt
Első befizetésnél a rendszer rögzíti a fizetési módot és összeveti a fiókadatokkal; eltérésnél dokumentumot kér. Kifizetés előtt vagy a kifizetés feldolgozásakor a legtöbb esetben kötelező az ellenőrzés, mert a kifizetés csak az azonosított felhasználónak teljesíthető.
Új eszközről vagy új hálózatról történő belépésnél (például telefoncsere vagy külföldi internetkapcsolat) a fiók ideiglenesen korlátozást kaphat, amíg az ellenőrzés le nem zárul. Több sikertelen bejelentkezés, jelszócsere vagy e-mail módosítás után is gyakori a plusz ellenőrzés.
Szokatlan tranzakciós mintánál (például rövid idő alatt több befizetés, nagy összegű kifizetési kérelem, vagy több bankkártya használata) a rendszer további iratokat kérhet. Bónusz igénylése és a bónusz feltételeinek teljesítése után, kifizetés előtt is előfordul, hogy a dokumentumok bekérése automatikusan elindul.
Mit kérnek általában: dokumentumok és bizonyítékok
A Spinaro tipikusan három területet ellenőriz: személyazonosság, lakcím, fizetési mód. A feltöltött képeknek élesnek kell lenniük,